2016-03-23
Тинькофф Банк: первый в России запуск системы SAS AML для противодействия легализации доходовКомпании
GlowByte Consulting и SAS Россия/СНГ успешно реализовали проект для Тинькофф
Банка по созданию системы противодействия легализации доходов, полученных
преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ, Anti-Money Laundering,
AML). Систему запустили в опытно-промышленную эксплуатацию в рекордные сроки. Тинькофф
Банк, проанализировав перспективные бизнес-направления, в августе 2015 года
объявил о начале работы с юридическими лицами. Работа с этим сегментом
потребовала новых подходов для соответствия требованиям федерального закона
115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма». Федеральный закон обязывает
применять комплекс мер по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю,
и подозрительных операций. Неполное соблюдение требований создает риски санкций
со стороны регулятора. Реализовать
часть мероприятий, определенных регламентом, без автоматизированной системы
было очень ресурсозатратно из-за трудоемкости процесса. Банку потребовалась
новая гибкая, высокопроизводительная и адаптированная к российским требованиям
система мониторинга транзакций, которая могла справиться с большим массивом
данных. По
итогам конкурса на создание системы ПОД/ФТ, Тинькофф Банк выбрал решение SAS
Anti-Money Laundering (AML), сочетающее в себе удобные средства обнаружения
подозрительного поведения с максимальной производительностью при обработке
большого количества операций. Весомым аргументом в пользу выбора платформы SAS
стало то, что она позволила покрыть все требования законодательства в части
ПОД/ФТ одним программным решением. Внедрением
системы занималась компания GlowByte Consulting, которая к тому моменту уже
накопила реальный опыт внедрения решений SAS AML в России. Платформа
проектировалась с учетом планируемого амбициозного роста объемов бизнеса. В
рамках внедрения системы специалисты создали единый центр мониторинга
транзакций, который обеспечивает проведение регламентированных проверок на
консолидированных данных, а также гибкое изменение и создание новых сценариев
проверки. Вячеслав
Цыганов, Вице-президент, директор по информационным технологиям Тинькофф Банка,
так прокомментировал результаты внедрения системы SAS AML: «С запуском системы
в опытно-промышленную эксплуатацию мы сразу заметили снижение трудозатрат на
создание регламентированных отчетов и облегчение проведения расследований. Рост
бизнеса и увеличение количества обрабатываемых транзакций даст еще более
заметный эффект от автоматизации многих процедур, которые обычно требовали
ручного труда. Автоматизированная система ПОД/ФТ позволит нашим специалистам
уменьшить количество рутинной работы и сосредоточиться на интеллектуальном
анализе подозрительных схем и операций». «Это
был интересный, результативный проект. В кратчайшие сроки было развернуто
уникальное решение, соответствующее требованиям законодательства и готовое к
значительным нагрузкам. Вместе с компанией SAS мы провели большую работу по
адаптации и локализации продукта в части отчетности. Сейчас GlowByte Consulting
обладает одной из лучших в России командой консультантов по решениям ПОД/ФТ и
уникальным опытом внедрения решений SAS AML», - сказал Евгений Лисицин,
директор по консалтингу компании GlowByte Consulting, подводя итоги запуска
проекта. Елена
Куприянова, руководитель направления Anti-Money Laundering компании SAS
Россия/СНГ, считает, что подход банка к инновациям является не только
решительным, но и разумным: «Хочется отметить смелость Тинькофф Банка, который
не побоялся одновременно с запуском нового сегмента бизнеса запустить целый
комплекс сложных автоматизированных систем. Обычно к инновациям в области,
связанной с регуляторными требованиями, российские банки относятся с
осторожностью и пытаются закрыть данные вопросы людскими ресурсами. Несмотря на
важность этих вопросов, не во всех банках есть понимание преимущества
использования автоматизированных систем. Изначально правильное выстраивание
процессов и использование для этого современных промышленных решений – это
подход, гарантирующий успех и возможность для развития бизнеса в будущем». Основной
особенностью проекта в Тинькофф Банке стали сжатые сроки создания и запуска
работающего решения. Проектная команда смогла меньше, чем за четыре месяца,
передать систему в опытно-промышленную эксплуатацию. Платформа автоматизации
ПОД/ФТ заработала уже в декабре 2015 года. Залогом
успеха стало тесное взаимодействие и отличное взаимопонимание между проектными
командами банка и GlowByte, а также активное участие компании SAS в адаптации
решения к задачам банка. В дальнейших планах — распространение системы ПОД/ФТ
на мониторинг операций физических лиц.
|
Статьи пользователя на сайте:
|
Комментарии (0)